顧客受入方針

ジャパンクレジットカード株式会社（以下「当社」といいます）は、犯罪収益移転防止法その他関連法令に基づき、適切な顧客管理を実施するため、以下のとおり顧客受入方針を定めます。

1. 基本方針

当社は、全てのお客様に対し、取引開始時及び継続的な取引の過程において、適切な本人確認（KYC: Know Your Customer）手続を実施します。リスクベース・アプローチに基づき、お客様のリスクに応じた管理措置を講じます。

2. 取引時確認

当社は、お客様との取引開始にあたり、以下の事項を確認いたします。

• 本人特定事項（氏名、住所、生年月日、法人の場合は名称・所在地）
• 取引の目的
• 職業又は事業内容
• 実質的支配者（法人の場合）
• 資金の出所（必要に応じて）

3. 継続的顧客管理

当社は、取引開始後も継続的にお客様の情報を管理し、以下の措置を実施します。

• 顧客情報の定期的な確認・更新
• 取引内容のモニタリング
• リスク格付けの見直し
• 異常な取引パターンの検知と調査

4. 厳格な顧客管理措置（EDD）

以下のいずれかに該当するお客様に対しては、通常よりも厳格な顧客管理措置を実施します。

• 外国PEPs（外国の政府等において重要な地位を占める者及びその家族）
• 高リスク国・地域に関連する取引
• 大口又は複雑な取引
• その他、当社がリスクが高いと判断した取引

5. 取引の謝絶・解除

当社は、以下のいずれかに該当する場合、取引の開始をお断りし、又は既存の取引を解除することがあります。

• 本人確認に応じていただけない場合
• 確認事項について虚偽の申告があった場合
• マネー・ローンダリング等への関与が疑われる場合
• 反社会的勢力に該当する又は関係があると判断される場合
• その他、当社が取引の継続が不適切と判断した場合